个人理财
内容简介
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《个人理财/高等职业教育“十二五”规划教材·高职高专金融类教材系列》根据当代高职教育前沿课程理论和教育部基于工作过程导向的课程开发指导方针，以培养个人理财的职业能力为核心，以任务为驱动，突出个人理财实务，强化技能训练，具有较强的可操作性。 《个人理财/高等职业教育“十二五”规划教材·高职高专金融类教材系列》按照理财工作过程选取、运用单一实例贯穿全书，包括个人理财前期准备、单项理财规划、综合理财规划三个模块，共十个项目，含若干个任务。 《个人理财/高等职业教育“十二五”规划教材·高职高专金融类教材系列》可以作为高职高专投资与理财专业核心课程“个人理财”的教材，也可以作为金融、财务管理、会计、营销等专业的选修课教材，还可以作为社会人士参加理财师资格考试的参考书使用。
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目录
模块一 个人理财前期准备项目一 初识个人理财任务一 认识个人理财的含义一、认识什么是个人理财二、了解个人理财目标任务二 了解个人理财的内容一、专项理财二、综合理财任务三 了解理财师工作流程一、搜集有关信息二、财务分析和财务评价三、制定理财方案四、落实理财规划方案和提供后续服务小结思考与实训项目二 搜集有关信息任务一 与客户交谈和沟通的技巧一、做好与客户初次沟通的前期准备二、采取有效的沟通方式三、了解客户的类型任务二 信息搜集、整理的内容和方法一、客户个人信息的内容二、宏观经济环境信息的内容三、信息的搜集、整理方法四、搜集信息应注意的事项任务三 了解客户期望的理财目标一、财务目标的内容二、理财目标的种类三、不同生命周期阶段的理财目标小结思考与实训项目三 个人和家庭财务分析和评价任务一 编制个人及家庭资产负债表一、个人及家庭财产的计量二、个人及家庭资产负债表的编制任务二 编制个人及家庭现金流量表一、个人及家庭现金流量的计量二、个人及家庭现金流量的编制任务三 分析个人及家庭财务状况一、个人及家庭财务状况分析方法二、个人及家庭财务状况分析指标小结思考与实训模块二 单项理财规划项目四 编制现金规划任务一 了解现金规划在理财中的作用一、现金及现金等价物二、现金规划在理财中的作用任务二 分析影响客户现金需求的因素一、家庭生活费用二、预防突发事件现金准备三、持有现金的机会成本四、客户其他方面的理财需求五、宏观经济环境任务三 评估家庭资产流动性水平和收支状况一、家庭资产流动性水平的评估二、家庭收支状况评估任务四 明确现金理财目标一、现金理财目标二、现金理财目标确定的原则任务五 提出现金管理建议一、现金理财常用工具二、家庭现金资产的配置三、家庭收支的调整小结思考与实训项目五 编制消费支出规划任务一 了解消费支出规划在理财中的作用一、消费支出规划的主要内容二、消费支出规划在理财中的作用仟务二编制住房消费方案一、分析影响客户住房消费支出的因素二、住房消费的目标三、住房消费支出规划常用工具四、提出住房消费建议任务三 编制汽车消费方案一、汽车消费的目标二、租车与购车决策三、自筹经费购车与贷款购车决策四、汽车消费信贷小结思考与实训项目六 编制教育规划任务一 了解教育规划在理财中的作用一、教育规划的主要内容二、教育规划在理财中的作用三、教育规划应遵循的原则任务二 分析影响客户教育金需求的因素、明确客户教育目标一、影响客户教育金需求的因素二、客户教育金需求数额测算三、明确客户教育目标任务三 教育资金缺口分析一、教育资金缺口概述二、教育金资产的计算三、教育金缺口计算任务四 教育资金筹集方案一、教育资金其他来源二、确定资金筹集方案小结思考与实训项目七 编制保险规划任务一 了解保险规划在理财中的作用一、家庭风险及保险二、保险规划在理财中的作用任务二 分析影响客户保险需求和投保能力的因素，评估家庭保障水平二、客户承担的家庭责任大小三、其他影响因素任务三 确定家庭保障目标一、明确客户保障目标二、常用的人身价值评估方法任务四 提出家庭保障建议一、需要选择的保险类型二、其他保障建议小结思考与实训项目八 编制投资规划任务一 了解投资规划及其在理财中的作用一、投资、投资风险与投资规划二、投资规划在理财中的作用三、投资基础知识任务二 客户信息的收集、分析与其类型认定一、客户信息的搜集与整理二、客户信息分析任务三 明确投资目标，提出投资建议一、投资目标的确定二、客户资产配置和证券选择三、主要投资理财工具介绍小结思考与实训项目九 编制退休养老规划任务一 了解退休养老规划在理财中的作用一、退休养老规划的主要内容二、退休养老规划在理财中的作用三、退休养老规划的原则四、退休养老规划的步骤任务二 信息的收集与分析一、家庭结构二、预期寿命三、退休年龄四、影响退休养老规划的其他因素任务三 退休需求分析一、退休生活需求的计算方法二、确定退休生活目标：退休年龄、退休生活标准、退休生存时间三、退休需求分析任务四 提出退休养老建议一、退休养老规划的工具二、计算养老金缺口并提出弥补缺口的建议小结思考与实训模块三 综合理财规划项目十 综合理财规划任务一 了解编制综合理财方案的流程一、编制综合理财方案的的流程二、编制综合理财规划应遵循的基本原则任务二 了解理财方案的格式和结构一、封面二、声明（或开头语）三、目录或摘要四、客户现状分析五、客户需求分析和期望目标六、方案设计参数及假设七、理财建议八、规划效果预测九、结束语十、附录和备查文件任务三 客户现状分析的写作一、客户现状分析的内容二、财务诊断文字分析部分的写作三、案例任务四 理财规划建议的写作任务五 规划效果预测的写作一、规划效果预测部分主要包括的内容二、运用excel表做规划效果预测的模板的方法小结思考与实训主要参考文献
封面
书名:个人理财
作者:盛亦工
页数:231
定价:¥32.0
出版社:科学出版社
出版日期:2014-05-02
ISBN:9787030334527
PDF电子书大小:102MB 高清扫描完整版