金融类学生职业素质养成读本
节选
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《金融类学生职业素质养成读本》： 证券公司可以授权其分公司经营下列业务：管理证券公司一定区域内的证券营业部；经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务；作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务；作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务；中国证监会批准的证券公司其他业务。证券公司的分公司不得直接经营证券营业部的业务。 （3）证券营业部的设立 按照中国证监会于2009年修订的《关于进_二步规范证券营业网点的规定>，证券公司在住所地和在全国设立证券营业部应当符合一定的审慎性要求。例如，客户交易结算资金已按规定实施第三方存管；账户开立、管理规范，客户资料完整、真实；账户规范工作符合有关监管要求；具备健全的公司治理结构和内部控制机制，合规管理制度、风险控制指标监控体系符合监管要求；信息技术系统符合有关规范和监管要求；具有完善的业务管理制度，制定了明确的业务规则和清晰的操作流程；建立了有效的投资者教育工作机制，并着手建立以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理和服务体系；*近两年净资本及各项风险控制指标持续符合规定标准；*近三年公司未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚；公司不存在证券账户开户代理业务、增设和收购营业性分支机构、营业性分支机构的迁移和转让等受到限制且尚未解除或者较大整改事项尚未完成的情形；不存在因涉嫌违法违规事项正在受到立案调查等。在证券公司住所地申请设立证券营业部的，上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在的辖区内证券公司的平均水平，且*近一次证券公司分类评价类别在C类以上（含C类）；或者*近三年分类评价类别在B类以上（含B类），且有一年为A类。证券公司申请在全国范围内设立营业部时，还需符合下列条件之一：上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名且证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于行业平均水平，*近一次证券公司分类评价类别在B类以上（含B类）；上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名，*近一次证券公司分类评价类别在B类以上（含B类）；上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地辖区内证券公司的平均水平或不低于行业平均水平，*近三年分类评价类别均在B类以上（含B类），且有一年为A类。 ……
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内容简介
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本书分为五章, 主要介绍了目前存在的不同形式的金融机构, 金融行业从业人员职业道德基本要求, 目前我国金融行业现存的相关法律法规, 金融企业独特的企业文化, 以及从事金融服务岗位工作应具备的基本礼仪。
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目录
**章 金融机构**节 银行类金融机构一、银行类金融机构的概念和种类二、中央银行三、商业银行四、政策性银行五、信用合作机构六、银行监管机构第二节 证券机构一、证券公司二、证券交易所三、证券登记结算机构四、证券服务机构五、证券业协会六、证券监管机构第三节 保险机构一、保险公司二、保险中介机构三、保险行业协会四、保险监管机构第四节 信托机构一、我国信托公司的发展历程二、信托中介机构的种类三、信托机构的主要业务四、中国信托业协会第五节 基金机构一、基金公司的分类二、基金公司的经营范围三、基金监管机构第六节 其他金融机构一、期货公司二、财务公司三、金融租赁公司四、小额贷款公司五、典当行小结第二章 金融行业职业道德**节 银行业职业道德一、银行业职业道德概述二、银行从业人员道德规范第二节 保险业职业道德一、保险业职业道德概述二、保险从业人员道德规范第三节 证券业职业道德一、证券业职业道德概述二、证券从业人员行为规范三、证券从业人员道德规范小结第三章 金融法规**节 金融法概述一、金融法的产生与发展二、金融法的概念及调整对象三、金融法的特点与功能第二节 我国金融法一、我国金融法的体系二、我国金融法的地位第三节 中国人民银行法一、中国人民银行法概述二、中国人民银行的组织机构三、人民币的法律地位、发行和管理四、中国人民银行的货币政策五、中国人民银行的其他业务六、金融监督管理七、《中国人民银行法》其他内容第四节 商业银行法一、商业银行法概述二、商业银行的组织机构三、商业银行与银行客户之间的法律关系四、商业银行存款法律制度五、商业银行贷款法律制度六、商业银行的其他业务规则第五节 票据法一、票据的概念和特征及票据法的概念二、票据关系三、票据行为四、票据权利五、票据抗辩六、票据的伪造和变造七、票据的种类第六节 保险法一、保险的概念二、保险的种类三、保险法的概念四、我国保险法的基本原则五、保险合同六、通知与索赔及理赔七、保险欺诈及其法律后果八、保险公司第七节 证券法和证券投资基金法一、证券法二、证券投资基金法第八节 担保法一、担保的概念二、担保的方式三、金钱担保的形式四、担保法的含义五、担保法的作用六、担保法的原则七、抵押权八、质权九、留置权十、优先权第九节 反洗钱法一、洗钱的基本概念二、洗钱的基本方式三、反洗钱的定义及反洗钱体系四、金融机构反洗钱的必要性五、金融机构反洗钱义务小结第四章 金融企业文化**节 金融企业文化概述一、金融企业服务文化二、金融企业竞争文化三、金融企业形象文化四、金融企业民主文化五、金融企业职业道德文化六、金融企业制度文化七、金融企业法制文化八、金融企业群体文化九、金融企业需求文化十、金融企业物质文化十一、金融企业职工素质文化第二节 金融企业文化的案例解读一、中国银行的企业文化二、招商证券的企业文化三、中国平安保险公司的企业文化小结第五章 金融服务礼仪**节 金融服务礼仪概述一、金融服务礼仪的重要性二、金融服务礼仪的基本准则和主要内容三、金融服务礼仪的基本要求四、培养礼仪修养的途径第二节 金融服务礼仪与职业形象一、仪表礼仪二、岗位服务礼仪第三节 金融服务的岗位与工作任务一、网点负责人的岗位职责与工作任务二、大堂咨询人员的岗位职责与工作任务三、临柜工作人员的岗位职责与工作任务第四节 突发事件处理一、突发事件概述二、突发事件的处置原则三、金融机构突发事件的种类及处理方法小结参考文献
封面
书名:金融类学生职业素质养成读本
作者:张勋阁主编
页数:178页
定价:¥36.0
出版社:科学出版社
出版日期:2018-03-01
ISBN:9787030538192
PDF电子书大小:139MB 高清扫描完整版