融资租赁风险控制

本书特色

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本书共分为四篇十一章,其中**篇主要介绍了融资租赁风险的基本概念和基础知识,以及融资租赁风险管理的意义与重要性。第二章重点讲解了风险控制的策略与方法。第二篇介绍了公司层面的风险控制。第三章和第四章分别从公司内部和公司外部两个方面风险的种类、特点及其控制方法。第三篇为全书的核心部分,从租前、租中、租后(分别在第五、六、七章介绍)的全项目过程讲解融资租赁项目的风险控制。第四篇为*后一篇,介绍了融资租赁风险的特殊问题。此外,本教材强调信用风险的管理,进行员工控制和文化控制,并增加相应案例的介绍。

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作者简介

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? 胡阳,天津商业大学教授。本科毕业于复旦大学化学系,硕士毕业于南开大学国际经济研究所,2007年于南开大学商学院获得管理学博士学位。研究方向为融资租赁、证券投资。作为天津商业大学租赁学院教师,多年来讲授《融资租赁风险控制》课程,参加了天津市教委社会科学重大项目《滨海新区建设中国融资租赁产业极地研究》和天津市政府决策咨询重点课题《自贸区时代背景下的我市融资租赁业制度创新研究》的研究。指导了***大学生创新创业训练计划项目《融资租赁企业风险与控制研究》。在《商业时代》、《中国证券期货》等期刊发表多篇融资租赁风险控制的论文。
? 孙宗丰,本科毕业于天津师范大学管理学院,硕士毕业于南开大学经济学院金融系,获得金融学硕士学位(融资租赁方向)。在其多年的融资租赁工作经历中,先后就职于中联重科融资租赁有限公司、中国融资租赁有限公司、国融(天津)融资租赁有限公司等租赁公司,拥有工程机械、能源(电力)、交通运输、飞机、工业装备等目标行业经验。现任国融(天津)融资租赁有限公司设备金融事业部总监;天津市租赁行业协会,天津滨海融资租赁研究院研究员、讲师;天津商业大学租赁学院校外研究生导师,并指导***创新创业项目“融资租赁的风险与控制”;同时担任中福华海、汇鼎租赁等融资租赁公司发展顾问。个人发展及研究方向:租赁与资产融资、融资租赁风险管理、第三方融资租赁公司发展战略研究等。

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目录

**篇 融资租赁风险与控制基础**章 绪论**节 融资租赁风险的含义与分类/一、 融资租赁风险的概念界定/1.风险来源之一: 法律关系复杂性/2.风险来源之二: 商业环境缺陷性/3.风险来源之三: 业务流程复杂性/二、 融资租赁风险的分类/三、 融资租赁风险来源的理论解释/1.契约理论/2.委托代理理论/3.有效市场理论/第二节 融资租赁风险管理的意义与重要性/一、 我国融资租赁行业的现状与面临的风险/1.融资租赁行业发展现状/2.面临的风险/二、 信用风险在融资租赁行业中的重要性/三、 回顾我国融资租赁行业的“五起五落”: 从风险角度/1.迅速发展期/2.问题暴露期/3.恢复调整期/4.跨越发展期/四、 研究融资租赁风险的意义与重要性、 紧迫性/五、 公司风险控制方面的考虑/第三节 本书的框架与思路/小结/案例分析/第二章 融资租赁风险控制的策略与方法**节 融资租赁风险控制的部门、 人员与企业文化/一、 融资租赁企业组织结构中的风险控制体系/1.董事会、 监事会及风险管理委员会/2.高级管理层/3.业务评审委员会/二、 融资租赁风险控制的员工素质要求与员工控制/1.融资租赁从业者素质/2.融资租赁公司员工控制/三、 融资租赁风险控制的企业文化要求与员工培训/第二节 融资租赁企业的业务流程与风险控制流程/一、 融资租赁企业的业务流程中的风险控制节点/二、 融资租赁企业风险控制流程/1.项目前期风险管理/2.项目中期风险管理/3.项目后期风险管理/小结/案例分析/第二篇 融资租赁公司层次的风险控制第三章 公司外部风险控制**节 市场风险与控制/一、 汇率风险管理/1.汇率风险/2.汇率风险的管理/二、 利率风险的管理/1.租赁利率风险的特征/2.租赁利率风险的管理/3.利率双轨制/三、 经济周期风险/1.经济周期波动对租赁公司的影响/2.租赁公司对经济周期风险的管理/四、 行业竞争风险/第二节 政策法规风险与控制/一、 政策法规风险的种类/1.税务风险/2.法律风险/二、 政策法规变动对融资租赁行业的影响/1.世界主要国家的融资租赁政策变动对融资租赁行业的影响/2.我国融资租赁政策变动对融资租赁行业的影响/第三节 租赁物风险与控制/一、 租赁物风险的概念及分类/1.设备技术风险/2.设备交付风险/3.设备灭失风险/二、 三类租赁公司的租赁物选择/1.政策法规规定的租赁物/2.不动产融资租赁/三、 租赁物风险的管理——以厂商租赁为例/小结/案例分析/第四章 公司内部风险控制**节 融资租赁公司流动性风险/一、 融资租赁公司流动性风险的特点与影响/1.流动性风险的概述/2.流动性风险的影响因素/二、 融资租赁企业的资本结构与资本充足性/1.融资租赁公司的融资结构/2.融资租赁企业的资本充足性/三、 融资租赁企业融资渠道的设计及开拓方式/1.股东贷款/2.项目融资/3.ipo融资/4.发行**/5.融资租赁资产保理 /6.租赁资产证券化/7.租赁公司信托计划/8.互联网金融/第二节 融资租赁camels理论内部评价体系/一、 资本充足性/二、 资产质量/三、 管理能力/四、 盈利能力/五、 资产流动性/六、 市场敏感性/第三节 企业战略风险、 操作风险与道德风险/一、 租赁企业战略与目标/1.第三方租赁公司战略规则/2.第三方租赁公司业务定位——以某第三方融资租赁公司为例/二、 组织机构的设置及类型/1.融资租赁公司的企业治理结构/2.因需设置经营组织结构/三、 操作风险防范与租赁企业制度建设/1.租赁业务操作风险/2.租赁公司制度建设/四、 道德风险防范/小结/案例分析/第三篇 融资租赁项目的信用风险控制第五章 租前风险控制**节 租赁项目受理/一、 业务咨询/二、 项目访谈/1.企业基本状况/2.租赁公司的基本情况/三、 收集资料/1.直租资料清单/2.回租资料清单/第二节 租赁项目立项/一、 立项条件/二、 正式立项/第三节 租赁项目尽职调查/一、 尽职调查需遵循的原则/1.质重于形式原则/2.真实性原则/3.及时性原则/4.例外事项原则/5.完整性原则/二、 尽职调查操作规范/三、 尽职调查的方法 /1.调查公司基本情况/2.调查业务技术情况/3.调查企业财务状况/4.在建设项目的调查/5.对担保方的尽职调查/四、 尽职调查具体实施/1.双人调查制度/2.实地考察程序/第四节 项目风险审核/一、 初级审查/二、 调查报告/三、 风险评级/1.风险核查报告/2.项目风险评级/四、 租赁项目风险评审流程/1.风险评审步骤/2.评审结束后工作/3.高管审批/小结/案例分析/第六章 租中风险控制**节 合同合规管理/一、 融资租赁合同管理/1.融资租赁合同/2.交易双方的权利与义务/二、 合同审查/1.合同审查修改/2.征询意见/3.再次修改/4.合同审批/5.合同文本发布/6.归档/三、 合同签订/1.合同的合规性/2.合同条款的完备性/3.权利与义务的明确性/4.租赁合同、 供货合同条款的一致性/第二节 项目出资审批/一、 出账流程概述/二、 具体出账流程/1.出账申请/2.出账条件审核/3.资金备付和出账审批/小结/案例分析/第七章 租后风险控制**节 租赁资产分级/一、 租后管理工作的概念/1.租后管理工作的概念/2.租后管理工作责任人/二、 租赁资产的概念及其分类/1.租赁资产的概念/2.租赁资产的分级/三、 租赁资产管理工作的原则及其内容/1.租赁资产管理工作原则/2.租赁资产管理工作内容/第二节 资产风险预警/一、 项目风险预警的概念及应遵循的原则/1.项目风险预警管理/2.风险预警系统原则/二、 融资租赁资产重大事项管理/1.承租人风险预警/2.出租人风险预警/三、 项目预警管理/四、 项目出险管理/第三节 风险资产处置/一、 风险资产处置机构/1.公司董事会/2.风险管理委员会/3.风险管理部/4.各统筹管理部门/二、 风险资产处置渠道/三、项目风险教育/小结/案例分析/第四篇 融资租赁风险控制宏观手段及典型行业分析第八章 租赁公司战略层面的风险控制**节 战略风险回避/一、 银行业: 三个办法一个指引/二、 国家产业政策/1.行业政策/2.资本金政策/三、 标的物通用性的选择/四、 行业周期性的判断/1.周期性行业/2.行业生命周期/五、 各因子综合分析/1.市场选择的影响要素/2.租赁市场分析/第二节 战略风险降低/一、 准入门槛的制定/二、 租赁方案设计/三、 尽职调查控制/四、 行业规模控制/第三节 风险资产转移/一、 无追索保理 /1.融资租赁资产保理的定义/2.融资租赁资产保理的分类/3.资产保理发展困境及法律依据/4.融资租赁保理的模式选择/5.售后回租无追索保理模式案例/二、 租赁资产转让/1.资产转让的概念/2.资产转让的原因/3.资产转让交易结构/4.资产转让案例/三、 出表型资产证券化/1.租赁资产证券化的基本理论/2.资产证券化法律法规依据/3.出表型租赁资产证券化的实施/4.租赁资产证券化过程关键点/第四节 风险资产组合与收益/一、 租赁资产组合理论/1.租赁资产组合管理/2.多元化及相关关系/二、 风险资产价值评估/1.影响设备未来价值的因素/2.衡量设备风险的依据/三、 风险资产处置渠道/1.产业消化能力/2.资产处置能力/3.利润包容能力/小结/案例分析/第九章 典型行业融资租赁风险控制分析**节 飞机租赁风险控制/一、 飞机租赁概述/二、 飞机租赁类型 /1.经营租赁/2.融资租赁/3.跨境租赁/4.干租、 湿租和潮租/三、 涉及的法律问题 /1.引进飞机的登记与审批 /2.相关公约、 法律、 法规问题 /四、 飞机出租人面临的风险因素及解决措施/1.出租人面临的风险因素/2.飞机租赁中的风险控制策略/第二节 液化天然气(lng)融资租赁风险控制/一、 液化天然气(lng)概述/1.液化天然气(lng)行业介绍/2.lng市场地域分布/3.lng产业链/二、 融资租赁可介入领域及介入方式/1.核心业务的选择/2.租赁资产的风险结构/第三节 工程机械融资租赁风险控制/一、 工程机械融资租赁的概况/二、 工程机械融资租赁业务发展现状/1.工程机械融资租赁发展历程/2.我国主要工程机械制造商情况/三、 工程机械融资租赁运作模式/1.中联重科融资租赁模式/2.卡特彼勒——租赁店模式/3.三一重工融资租赁模式/四、 工程机械融资租赁风控要点——以中联融资租赁有限公司为例/1.租前审查流程/2.风控评审办法/3.租赁物件保险管理办法/五、 结语/第四节 医疗设备融资租赁风险控制/一、 医疗设备融资租赁行业现状/二、 医疗设备融资租赁的政策/三、 医疗设备融资租赁调查及模型/1.项目尽职调查/2.项目调查报告/3.风险建模——医院评估模型/小结/案例分析/参考文献后记与致谢

封面

融资租赁风险控制

书名:融资租赁风险控制

作者:胡阳

页数:256

定价:¥42.0

出版社:电子工业出版社

出版日期:2016-01-01

ISBN:9787121270086

PDF电子书大小:108MB 高清扫描完整版

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