中国银行业理财业务发展报告(2017)

本书特色

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为全面展示2016年中国银行业在理财业务服务方面所取得的显著成效，中国银行业协会理财业务专业委员会编著了《中国银行业理财业务发展报告》（2017版）。《报告》从总体发展情况、产品开发情况、业务治理情况、同业合作情况、社会经济效益、相关监管政策、问题与改进和理财评价八个方面，系统梳理总结了2016年中国银行业理财业务发展所取得的成绩，深刻剖析了面临的挑战和问题，并展望了未来银行理财业务发展方向和趋势。

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作者简介

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中国银行业协会理财业务专业委员会(以下简称”理财专业委员会”)成立于2012年12月,是中国银行业协会领导下的专业工作组织,依照《中国银行业协会章程》和《中国银行业协会理财业务专业委员会工作规则》开展工作。理财专业委员会的宗旨是规范银行理财业务行为,完善银行理财业务行业标准,优化理财营销服务流程,维护银行业理财产品市场秩序,开展普及理财知识教育宣传工作,保护金融消费者合法权益,履行风险揭示与告知义务,建立健全舆情沟通协调机制,更好地促进银行业理财业务健康持续发展。理财业务专业委员会为银行理财业务发展和风险管理工作提供了专业的交流平台和灵活的自律机制。对进一步规范银行理财市场、促进银行理财业务健康发展将产生积极的促进和推动作用。理财业务专业委员会现有成员单位149家,理财业务委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民。

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目录

**部分　总体发展情况一　理财规模／002　　（一）理财规模持续增长，增速放缓／002　　（二）产品发行数量增加，参与主体逐步扩大／002　　（三）资金募集规模增加，呈低速增长新常态／003　　（四）投资资产规模增长，标准资产占比持续提升／003二　理财结构／004　　（一）机构客户投资规模增长较快／004　　（二）理财产品期限结构日趋稳定／005　　（三）产品以中低评级为主，满足客户风险偏好／007　　（四）股份制银行理财规模占比继续领跑／007三　业务发展成效／008　　（一）近七成理财资金支持实体经济发展／009　　（二）有效推动企业融资成本不断下降／010　　（三）理财业务推动商业银行转型发展／011第二部分　产品开发情况一　产品研发／014　　（一）以客户需求及风险偏好变化研发产品／014　　（二）以监管政策导向及市场需求研发产品／015　　（三）以服务实体经济发展现状为基础研发产品／016二　产品转型／017　　（一）产品结构／017　　（二）资产配置／019　　（三）竞争能力／020三　产品创新／021　　（一）主题创新型理财产品／021　　（二）投向创新型理财产品／022　　（三）兑付创新型理财产品／023第三部分　业务治理情况一　理财业务管理体系改革探索／026　　（一）推进系统升级，提升管理水平／026　　（二）加强联动合作，提升专业能力／026　　（三）拓展海外业务，对接国际市场／027二　推进建立全面风险管理体系／027　　（一）风险管理面临巨大挑战／027　　（二）搭建全面风险管理体系／030　　（三）完善全面风险管理体系／032三　行业自律／033　　（一）构建长效自律机制，完善银行理财产品发行机构评价体系／033　　（二）以财富管理师评选为抓手，促行业财富管理水平不断提升／036　　（三）搭建交流合作平台，推动银行资产管理业务持续健康发展／037第四部分　同业合作情况一　同业合作是银行理财业务发展的必然／040　　（一）大资管行业发展／040　　（二）优势与劣势／040　　（三）机遇与挑战／042二　银行理财业务委外投资／043　　（一）委外投资的定义／043　　（二）委外投资的现状／044　　（三）委外投资的发展趋势／045三　银行理财与各类金融机构的合作情况／045　　（一）银信理财合作／045　　（二）银保理财合作／047　　（三）银证理财合作／048　　（四）银基理财合作／049第五部分　社会经济效益一　践行普惠金融，提高居民财富／054　　（一）为大众客户提供稳定收益／054　　（二）理财产品体系更加完善／055　　（三）以人为本，全面提升客户体验／055二　支持国家重点战略／055　　（一）支持国家重点产业基金／056　　（二）推进国家“一带一路”建设／058　　（三）助力国企改革和产业升级／059三　履行社会责任／060　　（一）支持供给侧结构性改革，助力改善民生／060　　（二）加大产品创新，提升客户满意度／061　　（三）支持绿色投资，推进生态友好／062第六部分　相关监管政策一　表外理财纳入MPA考核，促进理财业务规范健康发展／066　　（一）主要内容／066　　（二）主要影响／066二　酝酿理财新规，加强对银行理财业务监管／067　　（一）主要内容／067　　（二）主要影响／069三　进一步完善资管产品增值税纳税规则／070　　（一）主要内容／071　　（二）主要影响／072四　规范信贷资产收益权转让业务／073　　（一）主要内容／074　　（二）主要影响／074五　明确理财信息登记要求／075　　（一）主要内容／075　　（二）主要影响／075第七部分　问题与改进一　面临挑战／078　　（一）银行理财法律地位仍有待明确／078　　（二）行业同时面临“资产荒”和“资金荒”的困难／078　　（三）投研能力亟待提高，投研队伍建设尚待加强／079　　（四）薪酬激励约束机制有待进一步完善／079二　改进措施／080　　（一）资产管理业务应回归本源，明晰角色和定位／080　　（二）统一监管标准，加强功能监管，引导转型／080　　（三）更加注重大类资产配置和策略研究／081　　（四）加快投研体系建设，夯实核心竞争力／081三　2017年理财业务发展方向／081　　（一）净值型产品成竞争焦点，预期收益型产品仍是主流／082　　（二）挖掘资产证券化投资机会／082　　（三）委外投资模式进一步发展成熟／083第八部分　理财评价一　评价体系／086　　（一）设计宗旨／086　　（二）评价指标／086二　主要银行发行情况／087　　（一）产品规模／087　　（二）投资者收益／089三　理财业务排名／090　　（一）*佳综合理财能力奖／090　　（二）*佳收益奖／091　　（三）*佳创新奖／092　　（四）*佳合规奖／092　　（五）*佳社会贡献奖／093　　（六）*佳风控奖／094　　（七）*佳转型奖／094　　（八）*佳城商行奖／095　　（九）*佳农商行奖／096附　录关于全面推开营业税改征增值税试点的通知／099　　附件1　营业税改征增值税试点实施办法／101　　附件2　营业税改征增值税试点有关事项的规定／132　　附件3　营业税改征增值税试点过渡政策的规定／148　　附件4　跨境应税行为适用增值税零税率和免税政策的规定／169关于明确金融房地产开发教育辅助服务等增值税政策的通知／173关于资管产品增值税政策有关问题的补充通知／179中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构信贷资产收益权转让业务的通知／181

封面

书名:中国银行业理财业务发展报告(2017)

作者:中国银行业协会理财业务专业委员会

页数:185

定价:¥68.0

出版社:社会科学文献出版社

出版日期:2018-01-01

ISBN:9787520115834

PDF电子书大小:35MB 高清扫描完整版