2019个人理财考点精讲及归类题库/银行专业人员资格考试辅导用书
本书特色
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《中公版·2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库》为帮助参加银行业专业人员初级资格考试的考生更有针对性地进行学习，中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心根据重要考点，编写了本书。本书共计分为七个章节：
*章 个人理财概述
第二章 个人理财业务相关法律法规
第三章 理财投资市场概述
第四章 理财产品概述
第五章 客户分类与需求分析
第六章 理财规划计算工具与方法
第七章 理财师的工作流程和方法
本书分章节，重难点根据题量的多少编排，使考生更有针对性练习。
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内容简介
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《中公版·2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库》是中公教育银行业专业人员职业资格考试研究院编写而成。本书根据2018年考试大纲和教材，在深入研究历年考试真题的基础上，充分把握考试难度，筛选相关的内容编辑成书。本书旨在帮助考生从整体上认识银行业专业人员初级职业资格考试考查的特征和内容，掌握考点，夯实基础。
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目录
**章个人理财概述考情勘探本章考点精讲**节个人理财相关定义考点一相关定义考点二个人理财业务相关主体考点三银行个人理财业务分类第二节个人理财业务的发展及原因考点四个人理财业务的发展考点五国内个人理财业务迅速发展的原因第三节理财师的执业资格和要求考点六理财师队伍状况考点七理财师的职业特征考点八理财师的执业资格本章归类题库参考答案及解析第二章个人理财业务相关法律法规考情勘探本章考点精讲**节理财师的法律法规基础知识考点一法律知识的重要性考点二中国的法律体系考点三民事法律关系介绍考点四合同法律关系第二节理财规划中的法律法规考点五物权法考点六婚姻法考点七个人独资企业法和合伙企业法第三节理财产品及销售相关法律法规考点八商业银行理财产品涉及的重要法律法规考点九基金代销业务涉及的法律法规考点十保险代理业务涉及的相关法律法规考点十一银信理财业务涉及的法律法规考点十二黄金期货交易业务涉及的法律法规考点十三个人外汇管理涉及的法律法规本章归类题库参考答案及解析第三章理财投资市场概述考情勘探本章考点精讲**节金融市场概述考点一金融市场的概念和特点考点二金融市场构成要素考点三金融市场功能第二节金融市场分类考点四有形市场和无形市场、发行市场和流通市场考点五货币市场和资本市场考点六直接融资市场和间接融资市场第三节理财投资市场介绍考点七货币市场介绍考点八债券市场介绍考点九股票市场介绍考点十金融衍生品市场介绍考点十一外汇市场介绍考点十二保险市场介绍考点十三贵金属市场及其他投资市场介绍本章归类题库参考答案及解析第四章理财产品概述考情勘探本章考点精讲**节银行理财产品考点一银行理财产品概述考点二银行理财产品分类、特点及风险第二节银行代理理财产品考点三银行代理理财产品概述考点四基金考点五保险考点六国债考点七信托产品考点八贵金属考点九券商资产管理计划第三节其他理财产品考点十股票考点十一中小企业私募债考点十二基金子公司产品考点十三合伙制私募基金本章归类题库参考答案及解析第五章客户分类与需求分析考情勘探本章考点精讲**节了解客户需求的重要性考点一企业经营理念发展的趋势和理财师工作职责的要求考点二理财服务规范和质量的要求第二节了解客户的主要内容考点三了解客户考点四客户需求分析第三节客户分类与客户需求分析考点五不同的客户分类方法考点六生命周期与客户需求的关系第四节了解客户的方法考点七了解客户的具体方法本章归类题库参考答案及解析第六章理财规划计算工具与方法考情勘探本章考点精讲**节货币时间价值的基本概念考点一货币时间价值概念与影响因素考点二时间价值的基本参数及现值与终值的计算考点三72法则和有效利率的计算第二节规则现金流的计算考点四期末年金与期初年金考点五永续年金和增长型年金第三节不规则现金流的计算考点六净现值（NPV）和内部回报率（IRR）第四节理财规划计算工具考点七复利与年金系数表考点八财务计算器和Excel的使用考点九货币时间价值在理财规划中的应用本章归类题库参考答案及解析第七章理财师的工作流程和方法考情勘探本章考点精讲**节概述考点一理财师工作流程概述第二节接触客户、建立信任关系考点二接触客户考点三建立信任关系考点四需要告知客户的理财服务信息第三节分析客户家庭财务现状考点五收集客户信息的必要性和基本技巧考点六客户信息的内容整理与分析第四节明确客户的理财目标考点七理财目标的内容考点八理财目标确定的原则与步骤第五节制定理财规划方案考点九理财规划方案的内容考点十制定和提交书面理财规划方案第六节理财规划方案的执行考点十一执行理财规划方案的原则考点十二执行理财规划方案的注意因素及客户档案管理第七节后续跟踪服务考点十三后续跟踪服务的必要性考点十四实施方案跟踪和评估服务考点十五不定期评估和方案调整考点十六从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升本章归类题库参考答案及解析附录复利及年金系数表中公教育·全国分部一览表
封面
书名:2019个人理财考点精讲及归类题库/银行专业人员资格考试辅导用书
作者:银行业专业人员职业资格考试研究中心
页数:0
定价:¥49.0
出版社:立信会计出版社
出版日期:2018-10-01
ISBN:9787542943460
PDF电子书大小:52MB 高清扫描完整版