[百度网盘]金融法 PDF

节选

金融监管不是中央银行的固有职能,中央银行在逐渐从商业银行分离出来的过程中,不断接受政府的授权,最终金融监管才成为中央银行的重要职能。18世纪中叶,中央银行主要行使的是货币发行的监督管理权,随后,由于资本主义国家经济危机频发,各国中央银行对银行业的监管也逐步加强,并变革监管手段,比如采用利率来调节信用等。但是总体上,处于自由资本主义向垄断资本主义过渡时期的西方各国,国家对金融业的监管时紧时松,中央银行对银行业的监管有待进一步深化、改革。20世纪30年代,大范围的经济危机席卷西方主要资本主义国家。此后,各国中央银行普遍认识到,金融企业与一般的经济组织有别,其经营活动关系到整个国民经济的稳定,中央银行必须严格监管金融业的活动,以此确保币值稳定、经济增长。此时,西方各国的金融监管制度才真正得以建立并初步完善。但是历经半个多世纪的变革,特别20世纪70年代以来金融创新浪潮的兴起,各国中央银行早期建立起来的金融监管制度日益滞后于金融发展的步伐。20世纪80年代末,世界经济和金融的不稳定性逐渐突出,西方主要资本主义国家国民经济陷入滞胀的怪圈,尤其是亚洲金融危机以后,人们开始反思20世纪70、80年代以来的金融全球化、自由化浪潮的弊端,一些国家相继剥离中央银行的金融监管职能,改由另设的专门机构行使,以加强金融监管。如英国、日本、韩国等,分别建立了统一的金融监管体制,中央银行的主要职责被局限于制定、实施货币政策。然而,美国依然将金融监管职能保留在美联储并在一定程度上加以强化。中央银行是否能够身兼两职,同时履行金融监管职能与货币政策职能?支持方和反对方对此进行了充分论证。赞同中央银行货币政策职能与金融监管职能分离的论点主要认为这两者之间存在利益冲突,其依据为:(1)中央银行如果更多地从维护银行系统的安全性角度考虑货币政策的操作,无意中忽略其他金融机构乃至整个国民经济的利益,势必使得货币政策的实施偏离既定的目标。(2)货币政策与金融监管皆要求决策者全力以赴,监管者工作范围愈专一其监管效率便愈高,中央银行兼顾两者难免顾此失彼,导致效率低下。(3)金融监管目的在于防范和杜绝导致金融破产、系统动荡和危机蔓延的根源和因素,然而金融机构的破产在所难免。一旦发生监管失灵,人们可能归咎于中央银行,使得中央银行在承担监管失灵的责任时,声誉受损,而这将影响其进行货币政策操作时的公信力。独立的中央银行必须在提升信誉、增加可信度和公众认同感与金融监管之间作出取舍。(4)从政治角度分析,金融监管职能从中央银行分离还可以防止中央银行过于“威权”,免得中央银行在原独立性地位的基础上权力过大,因而有必要分离金融监管职能以削弱其影响力。

内容简介

本书以金融学、法学的有关理论和金融法为基础，将金融知识、法学知识与法律实践有机结合。内容详略得当，重点突出。共分5篇：金融法总论、金融机构法、金融市场业务法、金融调控法、金融监管法。按照上述结构，编者将国内金融法与涉外金融法融为一体，避免单独设立涉外金融法，造成逻辑的割裂。以通说为基础，另列出新观点供读者参考、研究，理论概念与法律概念不一致的，以法律概念为主。同时，本书充分吸纳了第一的研究成果，反映了第一立法。

作者简介

陶广峰，南京财经大学教授,博士生导师；中国法学会比较法研究会副会长,中国法学会财税法学研究会常务理事,江苏省法学会金融法学与财税法学研究会会长，江苏省农业与农村法治研究会副会长。曾任南京大学法学院副院长,教授,博士生导师,南京大学中国经济法研究所所长；南京财经大学法学院院长。主要从事经济法学、金融法学、侵权行为法学、比较法学的教学与研究。出版的主要学术著作与教材有:《构建与创新：经济法哲学研究》《金融法》《金融创新与制度创新》(合著)、《经济法学》《经济全球化与中国经济法》《经济法原理》《比较侵权行为法》《法理学》等。主编《金融财税法律评论》（年刊）、《经济法前沿文库》（已出版12种）等。在《法学研究》《中国法学》等期刊发表论文百余篇;先后主持国家社科基金(计3项)等项目二十余项。曾被省委、省政府评为“优秀教师”,并授予“园丁奖”称号。

目录