2013年中国银行从业教材公共基础_PDF下载[46MB-百度云]中国银行业从业人员资格认证办公室

节选

[

　　2．监管职责　　根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工，银监会的具体职责是：　　(1)依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则；　　(2)依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围；　　(3)对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；　　(4)依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；　　(5)对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；　　(6)对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为；　　(7)对银行业金融机构实行并表监督管理；　　(8)会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件；　　(9)负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；　　(10)对银行业自律组织的活动进行指导和监督；　　(11)开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；　　(12)对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组；　　(13)对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销；　　(14)对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结；　　(15)对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的，予以取缔；　　(16)负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；　　(17)承办国务院交办的其他事项。　　3．监管理念、目标和标准　　银监会自成立以来，为提高银行监管的有效性，化解银行业风险，促进银行业稳健发展，采取了一系列措施，在银行监管建设方面取得了积极进展，其中，*为突出的是提出了新的监管理念，确立了明确的监管目标，并提出了良好监管的标准和方法。　　(1)监管理念　　在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，即“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。　　①“管法人”，即坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体金融风险的把握、防范和化解，并通过法人实施对整个系统的风险控制；　　②“管风险”，即坚持以风险为核心的监管内容，通过对银行业金融机构的现场检查和非现场监管，对风险进行跟踪监控，对风险早发现、早预警、早控制、早处置；　　③“管内控”，即坚持促进银行内控机制的形成和内控效率的提高，注重构建风险的内部防线；　　④“提高透明度”，即加强信息披露和透明度建设，通过加强银行业金融机构和监管机构的信息披露，提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度。　　……

]

本书特色

[

　　为配合中国银行业从业人员资格认证考试，中国银行业从业人员资格认证办公室组织专家小组，根据中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲编写了考试教材《公共基础》。阅读本教材能帮助从业人员和考生基本把握考试大纲的范围和深度。

　　公共基础科目针对中国银行业所有从业人员而设计，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的知识、技能、法律法规和职业操守要求。本教材在编写的过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构网站已公开的资料，目的在于使教材尽可能地符合我国银行业发展的现状，以便于应试者复习备考，或者作为有志于从事银行工作的人员学习参考的资料。

　　本教材*初编写于2007年，根据情况变化，中国银行业从业人员资格认证办公室于2008年、2009年、2010年分别对教材进行了修订。2013年在此基础上根据经济金融形势的变化和银行业务的*新发展对教材进行修订。

　　2013版教材以国内银行业发展的实际需要为主导，突出实用性，兼顾前瞻性，主要由银行知识与业务、银行业相关法律法规和银行业从业人员职业操守三部分内容组成。银行知识与业务由中国银行体系概况、银行经营环境、银行主要业务和银行管理四部分内容组成。银行业相关法律法规由银行业监管及反洗钱法律规定、银行主要业务法律规定、民商事法律基本规定、金融犯罪及刑事责任四部分内容组成。银行业从业人员职业操守以中国银行业协会制定并公布的《银行业从业人员职业操守》为主要内容。

]

第1篇银行知识与业务第1章中国银行体系概况第2章银行经营环境第3章银行主要业务第4章银行管理第2篇银行业相关法律法规第5章银行业监管及反洗钱法律规定第6章银行主要业务法律规定第7章民商事法律基本规定第8章金融犯罪及刑事责任第3篇银行业从业人员职业操守第9章概述及银行业从业基本准则第10章银行业从业人员职业操守的相关规定第11章附则附录中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲后记