重新定义理财顾问

相关资料

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《重新定义理财顾问》三位作者凭借多年的实践和敏锐的洞察力,揭示了理财顾问的专业价值所在,值得当今每一位理财从业者思考和借鉴。
孙 英/国际金融专业人士协会中国区首席代表

财富管理行业是一片全新的蓝海,理财顾问无疑是高净值人士财富之路的保驾护航者。这本《重新定义理财顾问》实用、专业,全流程场景化呈现从客户拓展维护到产品风控、资产组合配置,是成为杰出领航者的必读好书。
韩淑华/北京财富管理行业协会秘书长

风云际会,时代变迁。知识经济和金融科技的快速发展,对新时代的理财顾问提出了更高的要求和挑战。知识问答或话术式营销,已经远远不能适应客户和市场的需求。《重新定义理财顾问》一书作者理论和实践经验丰富,高屋建瓴、见微知著,全书内容起点高、立意新、实操强,对理财顾问及相关行业从业者具有很高的指导意义和参考价值。
傅 强/国投泰康信托有限公司总经理

金融书籍汗牛充栋,但财富管理专业读物却寥若晨星,尤其是由国内本土智慧萃取而成的实务经验之作。该书立足中国财富管理市场,重新定义理财顾问,为千万金融从业者提升视野和能力提供了前瞻指引。
于 彤/北京为开企业管理咨询有限公司首席顾问

理财顾问是一个需要智商与情商兼备的职业,要对金融市场、产品服务、营销技术、财税法律,甚至心理和人性有很深的了解。西方的私人银行家经过了漫长的演进与发展,而中国的理财顾问行业不过十余年。这个年轻的行业现在又面临着互联网、人工智能等新技术的冲击。如何保持竞争力,做到出类拔萃?相信这本书会为感兴趣的读者提供一个满意的答案。
郑毓栋/璇玑智能科技有限公司首席执行官

知识爆炸、AI崛起,资讯与工具不再匮乏,跨界职业能力的持续提升才是专业人士的切实刚需。在理性而艺术的新金融时代,作者基于经年卓越的实践沉淀,将独到睿智的商业理念和工作哲学倾情汇聚笔端,撰写了《重新定义理财顾问》一书,赋能于中国财富管理行业,是理财顾问职业成长不可多得的随身宝典,也值得律师、税务师等专业人士和财富人群拥有、研读和践行。
于永超/北京未名律师事务所主任、创始合伙人

究竟谁是理财顾问?看似明知故问的问题往往会有出人意料的结论。在中国,财富管理行业发展到今天,对理财顾问的定义与认知已然形成,然而,想要重新定义,不仅需要勇气,更需要能力。《重新定义理财顾问》敢于颠覆,从重新认识财富管理作为起点,赋予理财顾问对行业、对业务、对职业的新思考,让读者体认财富管理的科学与艺术所在。理财顾问是可以终身从事的事业,只要你愿意。
王 芬/《财富管理》编辑

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本书特色

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新金融时代,理财顾问事业跃迁之路
中产家庭与高净值人士财富管理实务指引
新金融时代,中国财富管理市场迎来黄金发展期。然而,当前宏观环境变迁,理财格局发生重大变化,客户需求日益多元复杂,理财顾问的工作理念和专业能力都受到了前所未有的挑战。洞察时代变迁,创新思考成长路径并提前准备,进而在财富管理领域取得卓效成绩,是每一位理财顾问都要思考的新命题。
  《重新定义理财顾问》创新性地从理财顾问自我经营的角度,结合商业管理理念,对顾问职业进行梳理,重新定义了理财顾问。内容涉及了一位职业顾问成功所需要的多种关键因素,从建立理性的工作哲学、定位清晰的目标市场、养成精湛的业务技能、提供差异的产品与服务,直到建立有效的业务流程。
  《重新定义理财顾问》完整收录了*富实操性的家庭资产配置模型,以及家庭风险分析与管理系统,在为财富管理从业者(理财顾问)及理财爱好者提供切实可行的方法与技术的同时,对中产家庭与高净值人士的财富管理亦有着十分现实的指导意义。
这本书沉淀了作者及其团队20年的行业观察与实践,致力于帮助每一位理财顾问实现专业转型,在这一充满机遇与竞争的市场上走向卓越。
新金融时代,理财顾问事业跃迁之路
中产家庭与高净值人士财富管理实务指引
新金融时代,中国财富管理市场迎来黄金发展期。然而,当前宏观环境变迁,理财格局发生重大变化,客户需求日益多元复杂,理财顾问的工作理念和专业能力都受到了前所未有的挑战。洞察时代变迁,创新思考成长路径并提前准备,进而在财富管理领域取得卓效成绩,是每一位理财顾问都要思考的新命题。《重新定义理财顾问》创新性地从理财顾问自我经营的角度,结合商业管理理念,对顾问职业进行梳理,重新定义了理财顾问。内容涉及了一位职业顾问成功所需要的多种关键因素,从建立理性的工作哲学、定位清晰的目标市场、养成精湛的业务技能、提供差异的产品与服务,直到建立有效的业务流程。《重新定义理财顾问》完整收录了*富实操性的家庭资产配置模型,以及家庭风险分析与管理系统,在为财富管理从业者(理财顾问)及理财爱好者提供切实可行的方法与技术的同时,对中产家庭与高净值人士的财富管理亦有着十分现实的指导意义。
这本书沉淀了作者及其团队20年的行业观察与实践,致力于帮助每一位理财顾问实现专业转型,在这一充满机遇与竞争的市场上走向卓越。

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内容简介

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1.《重新定义理财顾问》创新性地从商业视角审视理财顾问这一职业,提出理财顾问专业价值崛起发展模式,堪称“中国理财顾问的MBA教程”。
2. 中国财富管理进入2.0时代,作者以国际视野与前沿思考深刻洞察行业发展趋势,凝练20年中国理财行业观察与实战经验,提出适合中国财富管理发展趋势的顾问业务模式与工作方法。
3. 《重新定义理财顾问》完整收录并解析*富实操性的家庭资产配置模型,以及家庭风险分析与管理系统,为理财顾问及中高净值家庭提供财富管理的落地技术与指导。
4. 《重新定义理财顾问》还原了理财顾问职业真实且应有的样貌,并前瞻性地探究了金融科技快速迭代下,传统顾问转型为数字化顾问的未来职业发展路径,给有志成为职业理财顾问的金融从业者和跨界专业人士以转型指引。
5. 这是一本启迪新思之作,值得新金融时代的广大金融从业者和财富群体拥有、研读和践行。
6. 刘纪鹏、孙英、韩淑华、傅强、于彤、郑毓栋、于永超、王芬等领域专家联袂推荐。

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作者简介

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刘干霄
中国社会科学院产业经济学博士,CPBA、CWMA、CFC国际认证会员。现任国际金融专业人士协会(ISOFP)财富管理中国分会秘书长,金石财策(北京)顾问有限公司首席执行官。逾十年金融投研与营销管理经验,为国内外高净值客户累计配置资产数十亿元,深谙国内外财富管理市场。

李 韵
中央财经大学经济学硕士。现任金石智库首席知识官,理财顾问知识社群“财策研习社FACLUB”社长。曾任职于《钱经》,负责招商银行、中信信托、银河证券、华夏基金等领先机构高净值客户知识营销内容的策划与责编工作。

王晓春
刘干霄
中国社会科学院产业经济学博士,CPBA、CWMA、CFC国际认证会员。现任国际金融专业人士协会(ISOFP)财富管理中国分会秘书长,金石财策(北京)顾问有限公司首席执行官。逾十年金融投研与营销管理经验,为国内外高净值客户累计配置资产数十亿元,深谙国内外财富管理市场。

李 韵
中央财经大学经济学硕士。现任金石智库首席知识官,理财顾问知识社群“财策研习社FACLUB”社长。曾任职于《钱经》,负责招商银行、中信信托、银河证券、华夏基金等领先机构高净值客户知识营销内容的策划与责编工作。

王晓春
南开大学经济学硕士,CWMA国际认证会员,副编审。现任金石智库资深研究员,主要研究领域为财富管理与金融科技。逾十年专业财经图书出版经验,曾主持策划“十二五”“十三五”国家重点图书出版规划项目。

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目录

序言
前言
**章
财富管理新格局
重识财富管理/004
财富管理的前世今生/004
“分不清”的理财与财富管理/005
财富管理市场变迁/011
一场响亮又安静的“革命”/012
机遇升级,挑战也升级/022
第二章
客户价值管理
目标市场的选择/036
不谈细分市场就没有客户画像/037
在哪座“矿山”深度经营我的客户/045
客户商业化经营/060
创造出众的客户体验/062
构建AAA客户池运营体系/064
第三章
差异化产品与服务
差异化产品/080
金融自由化下的“百花齐放”/080
高净值客户需要的产品类型/083
创新顾问服务/098
精品模式:财富管理办公室/098
触手可及的全权委托管理/100
服务新趋势:境外投资/104
产品采购与管理/105
*佳实践的开放式产品结构/105
钩子产品、留客产品、深度产品/108
远离有毒增值服务/112
第四章
风险管理与资产配置
理财的逻辑/124
理财的核心是风险管理/125
富裕家庭的风险环境/130
富裕家庭的资产配置/140
资产配置实现*优回报/142
富裕家庭资产配置“球场”CMS模型/148
智能时代的资产配置/168
第五章
顾问业务流程设计
卓越顾问都有一套工作流/180
专业化与职业化/183
聪明的理财顾问已开启“1 N”顾问模式/188
新业态释放理财顾问商业潜能/195
传统金融机构的自我演进/196
第三方理财机构的兴起/198
行业新潮——理财顾问服务平台/202
第六章
理财顾问的场景革命
共享经济时代的理财顾问/210
商业资源共享是顾问服务的超车道/211
财富管理是门有温度的艺术/213
知识经济时代的理财顾问/216
财务策划是金融产品之上的“产品”/217
客户买钉子,不是为了拥有钉子,而是为了挂幅画/221
智能时代的理财顾问/225
拥抱金融科技,直面智能投顾的挑战/226
数字化顾问:顾问为本,科技助力/233

封面

重新定义理财顾问

书名:重新定义理财顾问

作者:刘干霄

页数:238

定价:¥58.0

出版社:中信出版社

出版日期:2018-01-01

ISBN:9787508685267

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